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    5月1日起施行!《防范和處置非法集資條例》 這些事情你要了解

    發布日期:2021年06月03日 15:41:12 訪問人數:360

    2021年5月1日,我國第一部專門規范防范和處置非法集資的行政法規《防范和處置非法集資條例》施行?!稐l例》明確規定國家禁止任何形式的非法集資。

    什么是非法集資?

    非法集資是指未經國務院金融管理部門(人民銀行、國務院金融監督管理機構和國務院外匯管理部門)依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。

    《條例》明確“因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔”。

    《條例》規定除法律、行政法規和國家另有規定外,企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含:“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”等字樣或者內容。

    《條例》規定對非法集資人,由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的,還可以根據情節輕重責令停產停業,由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書;對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,處50萬元以上500萬元以下的罰款。對非法集資協助人,由處置非法集資牽頭部門給予警告,處違法所得1倍以上3倍以下的罰款。構成犯罪的,依法追究刑事責任。

    《刑法》規定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

    同時,根據《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》,為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助,從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用,構成非法集資共同犯罪的,應當依法追究刑事責任。

    在此鄭重提醒廣大群眾:

    一、在投資理財前要查看相關機構有沒有取得相應金融資質(人民銀行、國務院金融監督管理機構和國務院外匯管理部門的法定許可)。特別提示:小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、區域性股權市場、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司以及各類投資公司、社會眾籌機構、基金公司、地方各類交易場所均沒有向社會公眾吸收存款的資質,謹防以上述機構名義進行非法集資活動?!靶畔⒆稍儭薄巴顿Y理財”類公司屬于普通工商企業,未取得金融監管部門批準(含備案),根據相關規定,不得從事吸收存款、發放貸款、私募基金銷售、理財產品銷售、推介撮合投融資項目等金融業務。

    二、組織、協助、參與非法集資要承擔相應法律責任。

    三、如果發現非法集資線索,及時向屬地處置非法集資牽頭部門或者公安機關舉報。