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    關于會員制消費中的非法集資陷阱的風險提示

    發布日期:2021年08月16日 10:05:08 訪問人數:139

    預先付費辦理會員卡,就能享受折扣優惠,這種會員制消費模式活躍在諸多消費領域。近期,一些以會員制消費為名進行集資的詐騙陷阱相繼被曝光,不法分子假借會員制消費的名義,以高額回報為誘餌非法吸收公眾資金。廣州市處非辦提醒市民對此類非法集資活動應保持警惕、謹慎辨別。

    案例

    2017年11月,劉某等人以某商貿公司的名義,在浙江省慈溪市向當地大街上的老年人發放宣傳單,以推銷保健品、辦卡消費為名,聲稱可免費領取雞蛋、橄欖油等禮品,將老年人騙至相關地點。老年人到了之后卻被告知,必須支付108元辦理會員卡才能領取禮品,辦理后本人每個工作日可領取10元返利,累計可獲得100元。劉某等人以這種方式吸引了一些老年人投資辦卡,并按約定支付了返利,以騙取他人信任。

    隨后,劉某等人又通過贈送禮品、酒店開會授課等形式,陸續推出所謂的支付598元辦理會員卡累計可獲得900元返利、1280元會員卡累計可獲得2000元返利、2500元會員卡累計可獲得4000元返利等更高收益套餐,吸引了不少人辦理會員卡。

    后來,劉某等人又以系統升級無法支付返利但“仍可投資”為由,繼續非法集資,截至案發,造成50余名被害人經濟損失共計20余萬元。法院以集資詐騙罪判處劉某有期徒刑5年,并處罰金5萬元。

    解析

    法院審理認為,劉某以非法占有為目的,使用詐騙方法實施不以銷售商品為主要目的、許諾返還高額利息等方式的非法集資,其行為構成集資詐騙罪。

    “此類非法集資活動所宣傳的會員制消費表面上看是一種促銷,實際上把重點放在了高額返利上,不法分子往往以高額回報為誘餌來騙取消費者投入資金?!碧幏寝k工作人員表示,此類非法集資活動主要有以下特征:打著投資理財項目的旗號,以購買“會員卡”的名義向社會公眾吸收資金;不以真實消費為目的,承諾在一定期限內向購卡人返還購卡資金并支付高額利息等。

    提醒

    如何辨別此類非法集資陷阱?廣州市處非辦提醒市民,一是看消費金額有沒有超過正常消費額,如果要求一次性充值額遠遠超過消費額,就要特別注意;二是看有沒有承諾返還利息等回報收益,一旦遇到商家承諾返還高額的實物和收益,就要提高警惕,不要被“高收益”沖昏頭腦,以免上當受騙。

    如您發現身邊有非法集資的行為,請及時收集和保存廣告宣傳資料、推介會錄音錄像、合同協議、轉賬憑證等證據,主動向公安機關或當地處置非法集資領導小組辦公室等部門提交證據或線索,相關部門在核查舉報屬實后,將依法予以獎勵。


    附:各區非法集資線索舉報獎勵電話


    廣州市處置非法集資領導小組辦公室

    2021年8月6日